花旗和美国银行退出净零银行联盟,特朗普风暴席卷金融界
花旗银行和美国银行于周二宣布,它们将退出净零银行联盟(NZBA)。尽管如此,两家银行都在声明中重申了对实现净零排放目标的承诺,并表示将继续与客户合作,推动减排工作。
这两家银行的退出,紧随高盛和富国银行之后,后者也已退出该联盟。这些美国大型金融机构的举措,正值共和党立法者加大压力,要求金融机构与推动减少碳排放的行业团体保持距离之际,似乎预示着在唐纳德·特朗普担任美国总统的第二个任期内,将有更多美国公司退出气候目标。
目前,加入NZBA的美国银行只剩5家,而欧洲银行则有80家,显示出欧美在绿色金融监管上的背道而驰。
银行业在全球低碳转型中发挥着重要作用。
净零银行联盟(NZBA)是由联合国支持的全球领先银行组成的联盟组织,加入该联盟的银行必须承诺:调整其贷款和投资组合及相关温室气体(GHG)排放,将其融资活动与到2050年实现净零排放的路径对接,每年披露温室气体排放总量和排放强度。NZBA官网数据显示,自2021年4月推出以来,会员数量增加了两倍多,从43家增加到144家。
除了银行自身排放外,NZBA更为关注的是银行融资排放的影响——即因贷款和投资所产生的排放。自2024年4月《银行气候目标设定指南》更新以来,还包括银行通过支持客户融资活动在资本市场上产生的排放,NZBA成员需要通过绿色债券、绿色贷款等金融手段促进高排放行业客户的低碳转型。
根据《净零银行联盟 2024 年进展报告》(下称报告),NZBA成员需要为其投资组合(贷款、融资)中重要的高排放行业如电力生产、石油和天然气以及煤炭等九个碳密集部门设定减排目标。
目标设定后,银行需制定过渡计划,详细说明银行可用的杠杆工具及银行为实现目标将采取的行动,包括了解客户的需求、评估其碳排放风险,定制化提供绿色金融产品、咨询服务等,帮助客户更顺利地实现绿色转型,达到低碳经济目标。
例如:根据客户的环保表现、碳排放水平等因素来制定的贷款标准和条件。对于高碳行业或碳排放较高的企业,银行可能会要求其在借款前采取相应的减排措施或计划。通过设定环保和碳排放要求,银行能够引导客户朝着低碳方向转型,确保融资活动与银行的净零目标和气候承诺相一致,这将限制对高碳行业的投资和贷款,损害它们的利益。
而美国的红州拥有大多数的传统能源岗位,占一次能源产量的85%。NZBA矛头所指的大型石化和电力公司正是共和党选民的核心利益所在,抵制美国金融机构帮助化石能源行业获得融资和贷款,显然违背红州利益。
近年来,在美国共和党主导的反ESG浪潮下,原本拟定的气候相关法规正被逐步撤销,反ESG法案则堆积案头。据相关媒体统计,2022年、2023年两年间,美国18个州的立法者共通过了36项法案,旨在将在投资决策中考虑ESG风险和机会的银行和资产管理公司列入黑名单。在2024年,40多项去年未获通过的反ESG法案将自动重新引入。
NZBA 是 GFANZ (格拉斯哥净零金融联盟)的一个组成部分,专注于银行业的的净零转型,GFANZ由联合国气候行动和金融特使 Mark Carney 和 COP26 主席于 2021 年 4 月发起,是一个涵盖多个行业气候联盟的伞形组织,花旗银行和美国银行是GFANZ的创始成员。
GFANZ目前已拥有超过700个成员,遭到了美国共和党的强烈批评。批评者认为,这类联盟实际上是在充当反化石燃料的卡特尔(垄断组织),妨碍经济增长和能源安全。
政治高压之下,格拉斯哥净零金融联盟(GFANZ)正在调整其结构,减少对成员强制对接《巴黎协定》的要求。花旗银行和美国银行可能担心加入NZBA会进一步增加被起诉的风险,尤其是在共和党掌控的重要州,退出NZBA不失为一种减少法律和政治风险的策略性选择。
2024年以来,多家世界金融巨头开始放缓气候行动,以应对政治压力和法律挑战。
2024年2月,全球最大的两家资产管理公司摩根大通(JPM.N)和道富环球投资管理公司(STT.N)退出了气候投资联盟“Climate Action 100+”,另一家资产管理巨头——黑石(blackrock)也宣布减少与该组织的联系,并将其会员资格转移至国际实体。
2024年3月,花旗银行和美国银行相继宣布退出赤道原则(Equator Principles,EP)。赤道原则是全球金融行业中一个自愿性的环境与社会风险管理框架,旨在确保银行在融资项目中考虑环境和社会的可持续性,特别是在高风险领域如石油、天然气、矿业等行业。银行通过签署该原则,承诺遵守环境和社会标准,尤其是在高污染行业的项目融资中。
上个月,贝莱德(BlackRock,BLK.N)、先锋集团(Vanguard)和道富银行(State Street,STT.N)被德克萨斯州及其他10个共和党主导的州起诉,指控这三大资产管理公司的气候行动违反了反垄断法,称其行动减少了煤炭生产并推高了能源价格。
预计在唐纳德·特朗普入主白宫后,气候联盟将面临更大的压力。金融机构在不确定的政策环境下,可能更倾向于采取保守策略,避免过度承诺。
原文标题 : 花旗和美国银行退出净零银行联盟,特朗普风暴席卷金融界
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