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政府发力绿色金融 绿色债券创新成亮点

导读: 近年来,各商业银行从社会可持续发展的高度出发,努力践行银行业的社会责任,从发展理念和信贷政策上全力支持绿色经济的发展,在绿色金融的创新上取得了突破。此外,作为支持绿色产业发展的金融创新产品,绿色债券因其容易识别和推广,正陆续被各商业银行推广,也或将成为银行业践行绿色金融发展理念的重要金融创新产品。

  随着雾霾锁城和重度污染事件的频繁发生,环境问题成为政府和公众关注的焦点。而我国的环境问题在很大程度上与高污染的产业结构、能源结构和交通结构有关,因而要实现绿色低碳发展,通过发挥金融对资本的配置作用就显得格外重要。

  近年来,各商业银行从社会可持续发展的高度出发,努力践行银行业的社会责任,从发展理念和信贷政策上全力支持绿色经济的发展,在绿色金融的创新上取得了突破。此外,作为支持绿色产业发展的金融创新产品,绿色债券因其容易识别和推广,正陆续被各商业银行推广,也或将成为银行业践行绿色金融发展理念的重要金融创新产品。

  倾斜信贷支持绿色产业

  “我们深入贯彻绿色发展理念,做好信贷加减法。建立绿色信贷指标体系,优先支持资源消耗小、附加值高、环境友好型行业,持续压降‘两高一剩’等行业贷款。”农行行长赵欢表示,农行全年绿色信贷余额5431亿元,同比增长15.6%,从节能减排效果看,农行支持的节能环保项目每年可节约标煤2309万吨,减排二氧化碳当量5420万吨。

  实际上,以五大行为代表的各家银行,去年结合自身优势切实支持绿色发展,均取得了不斐成效。以农行为例,该行一方面借鉴《赤道原则》等国际标准,充分结合中国国情,制定更规范、更明晰、更具执行力的绿色金融标准,在客户结构、资源配置、信贷流程等方面做好“加减法”,引导信贷资金向低碳、环保、绿色领域投放;另一方面积极推出绿色债券、绿色PPP融资、绿色保险、碳交易等新型金融工具,丰富绿色金融投资体系。在农业生产方式上,大力支持节水农业、循环农业、有机农业、品牌农业发展。在农业生产要素上,积极支持土地整治和农田水利建设,推进耕地资源、水资源的集约利用。

  工行同样将绿色低碳理念融入金融服务全过程。该行2015年修改或制定了60个行业(绿色)信贷政策,绿色经济领域贷款余额7028.43亿元,增长7.3%,高于同期公司贷款余额增速3.88个百分点。

  值得一提的是,工行坚持“绿色信贷一票否决制”,对钢铁等5个产能严重过剩行业劣势客户融资下降155.8亿元。据了解,工行将绿色信贷相关指标纳入高管及分支机构绩效考核,构建多层级、多渠道绿色信贷培训体系。并在中国金融学会绿色金融专业委员会指导下,就“环境因素对商业银行信用风险影响压力测试”进行研究,选择水泥和火电行业,在思路、流程、模型和结果上取得突破性进展。

  与此同时,记者也从建行了解到,该行绿色信贷也得到快速发展。按照银监会统计口径,去年建行绿色信贷项目及服务贷款余额7335.63亿元,比上年增长50.61%,贷款增速远高于对公贷款平均水平。建行还专门成立由高管层担任主任的绿色信贷委员会,委员会成员包括总行29个部门,全面推进绿色经营、绿色管理的各项任务。并制定了《中国建设银行绿色信贷实施方案》,从基础制度建设、日常管理、业务考核、组织架构设置等方面明确了下一阶段绿色信贷发展的任务和目标。

  在支持生态环保产业、绿色科技项目发展方面,中行亦不遗余力,积极开拓国际化、多元化的绿色经济,2015年绿色信贷余额达到4123亿元。

  股份制银行方面,光大银行、兴业银行、浦发银行、华夏银行等均大力拓展绿色金融,并取得明显成效。其中,兴业银行环境金融业务成为兴业差异化经营最具特色的业务领域。绿色金融融资年末余额达3942亿元,较年初增长33.18%。

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